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第壹金融董事长刘宝瑞:中国银行业未来五年将迎来并购潮,银行并购市场将面临十大机会

发布时间:2018-12-04

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  中国经济经过三十多年的快速成长,中国已成为全球第二大经济体。中国的银行业已经成为国际金融市场的主导力量,这个巨大的银行体系拥有4300家商业银行和380万从业人员,总资产规模已经达到 236.54 万亿元,总负债已经达到 218.39 万亿元,资本总量近19万亿,已成为中国金融体系中最大的产业,占中国金融资产总量的85%;而随着中国银行业的持续发展转型升级,在发展中迅速提升科技水平、市场效率,必然引起资本扩充和产业融合。银行业将面临着一场机构与资本并购重组高峰时期,同时由于中国银行业的科技化、专业化快速发展的趋势,中小银行面临着巨大的转型和竞争压力,利用资本和科技优势,帮助中小商业银行在科技水平、业务模式,地域及国际化方面提升竞争力,可以更好地利用股权投资及并购重组进行银行业务模式的优化与组合;


  第壹金融董事长刘宝瑞近日指出随着金融“五化”浪潮的兴起:国际化、科技化(平台、网络、移动、AI、fintech)、专业化、细分化、小微化,银行科技化、银行业与科技产业的资本融合、交叉随之高涨。中国银行股权并购市场会出现以下“六大趋势”:首先科技产业投资并购银行的浪潮会“风高浪急”;二是银行业吸取并购科技产业的技术、资本“方兴未艾”;第三大趋势是银行业科技业共同投资建立于“FINTECH”的新平台“暗充涌动”;四是由于科技金融的兴起,中小银行报团取暖,股权的并购、合作“合纵连横”;五随着“一带一路”战略的实施、资本加快出海并购海外银行,加快国际化战略整合;最后由于未来中国经济的新常态和结构调整,有一批出现巨额不良或管理不善的中小银行将被“整合并购”;


  在银行业“六大趋势”的逐步呈现时,第壹金融董事长进一步表示由此“六大趋势”的呈现会带来银行业股权并购市场的“十大机会”,这“十大机会”主要体现在:会为中小银行引入战略投资者提升竞争力的机会;为中小银行进行战略扩张,包括规模、区域、网络、国际化进行收购兼并重组的机会;为中小银行引入科技产业投资者,从股权层面进行战略重组,提升科技能力的机会;为具备响应规模的中型商业银行实现国际化,实施海外银行投资、并购的机会;参与全国性、区域性银行为实现国家地区战略进行投资兼并整合的机会;为实现大型实体产业实现集团金融战略,参与银行投资并购的机会;为中国大型领先的科技产业实现与传统金融平台融合、落地,投资并购银行、建立新型FINTECH的机会;为面临经营不善的中小银行提供引入境内外多元化资本、进行投资、合并、整合的机会;为不良资产沉重,资本不充足的“坏银行”进行重组,剥离不良资产;为不愿意被并购的中小银行,保驾护航,抵御“野蛮人”等。


  正是这十大机会的涌现,第壹金融的专业团队多年以前已提前一步踏入这个市场,并在银行并购市场积累了的大量的经验,已经形成国内中小银行战略转型固有的顾问特色业务。近年来随着市场变化,在和BATJ互联网巨型企业和商业银行战略合作中成功嫁接和撮合了大型央企、科技产业对银行的战略投资,直接促进了产业资本、商业资本和金融资本的融合,为发展科技型银行和践行消费金融、普惠金融深化金融改革和市场开放发挥了十分重要的并购顾问作用。大家是近年来银行业股权交易及并购市场的崛起的新型投资银行,是为投资者进行并购市场服务的后起之秀和佼佼者。是中国两家大型股份制银行并购的见证者和主要经营者;是多宗银行大型并购的主要“操刀者”;是未来中国银行业投资并购服务的践行者;同时是中小银行反“恶意收购”的“护卫者”。




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