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第壹金融汇聚专业资源 打造“银行+科技企业+核心企业”线上供应链金融新模式

发布时间:2020-08-28

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  供应链金融近年来受到国家层面多项政策鼓励,是我国融资结构改革、资金服务实体经济、服务中小企业的重要抓手。早在2017年,国务院办公厅在中国政府网发布了《关于积极推进供应链创新与应用的引导意见(国办发〔2017〕84号)》,84号文指出鼓励供应链核心企业、金融机构与人民银行征信中心建设的应收账款融资服务平台对接,发展线上应收账款融资等供应链金融模式。部委层面,商务部等八部门于2018年印发《关于开展供应链创新与应用试点的通知》、于2020年发布《关于进一步做好供应链创新与应用试点工作的通知》。金融监管层面,中国银保监会于2019年印发《中国银保监会办公厅关于推动供应链金融服务实体经济的引导意见》,这是监管部门针对供应链金融的第一项政策;于2020年出台《关于加强产业链协同复工复产金融服务的通知》,凸显监管持续重视供应链金融,从原则理念走向落地实施。随着政策支撑,供应链金融市场规模也逐年扩大,2015年,我国供应链金融市场规模为11.97万亿元,到2017年,已经上升为14.42万亿。2018年-2019年受到监管政策影响,互联网金融C端业务受到冲击,B端金融发展有望爆发,全年市场规模增长至16.51万亿元,预计2020年中国供应链金融市场规模将达到27.01万亿元。

  供应链金融是一个多方参与的生态链,其本身就有不同发展的类型和方向。大数据和区块链加入供应链金融,加速了供应链金融+互联网的大潮来临,吸引了各路资本的竞逐。供应链金融在不同行业的应用,必然衍生出不同的行业特性,这将促使供应链金融向更细分、更精准、更专业的方向发展,供应链金融平台的综合服务将逐渐走向成熟。

  一方面,供应链金融创新,金融端是关键,其中,商业银行当仁不让。对商业银行而言,是改变过往基于需求侧的粗放式经营方式,提升银行业全要素生产率,通过全面创新,增加有效金融产能供给,提高商业银行服务质量和效率,优化金融资源配置,最终完成银行的变革发展转型。而目前银行业大力发展的新型供应链金融服务无疑是最能体现商业银行转型变革的创新之一。事实上,自深圳发展银行(现平安银行)2003年在银行业率先推出“供应链金融”品牌后,国内各家银行纷纷加紧探索并不断演绎发展,相继推出了在线供应链金融系统。

  另一方面,国内供应链金融向平台化趋势发展和整合是必然趋势,由核心企业搭建产融结合的生态系统,不再是单向流动的价值链,而是能促使多方共赢的商业生态系统。供应链金融平台生态系统是以核心企业生态为基础的新型商业模式,具有长远的战略价值,平台价值的整合者,是多边群体的连接者,更是生态圈的主导者,其终极目标在于,打造出拥有成长活力和盈利潜能的生态圈,而供应链上各环节企业与机构要加入平台生态圈来实现未来的发展。

  由此可见,供应链金融在经历了十多年的周期性发展后,“供应链+互联网+产业链”的发展趋势日益明晰,同时也带动了“银行+科技企业+核心企业”线上供应链新模式的发展。随着金融科技的发展,为供应链金融的优化与重构注入了新动能。通过大数据、云计算、区块链、物联网等技术,有助于在整个产业链生态中打破传统金融机构对核心企业信用的依赖,将中小微企业真正纳入到供应链金融的体系中,更为重要的是,能够不断提升供应链的综合管理水平。

  作为国内创新型精品投资机构,第壹金融有着专业的资源汇聚能力以及敏锐的市场发掘能力,企业管理团队更有着深发展的供应链金融“原始血液”:一方面,第壹金融汇聚着具有创新思维的金融机构资源,特别是在供应链金融方面有自身特色的中小城商行;另一方面,第壹金融已与多家大型产业型核心企业建立了深入的战略合作关系;再一方面,第壹金融通过独到的市场发掘能力以及专业金融产品开发能力,已与多家具有供应链金融特色的金融科技企业建立了全面合作关系。

  第壹金融汇聚多方专业资源,全面打造“银行+科技企业+核心企业”线上供应链金融新模式:

  1、能为核心企业提供:(1)优化账期;(2)节约成本,整合企业现金流,改善资金占有率;(2))低成本实现线上化的产融结合生态系统;(3)提升产业链管理能力;(4)增加无风险收益。

  2、能为银行提供:(1)建立自有供应链金融品牌;(2)提升存量客户额度使用率;(3)加强风控技术;(4)低成本实现科技创新,提升业务效率;(5)共同挖掘开发核心企业。

  展望未来,第壹金融相信,在国家支撑政策的放开和“互联网+”浪潮的推动下,包括商业银行、核心企业、金融科技企业等在内的各方参与主体将利用自身优势在供应链金融领域展开充分合作。中国供应链金融领域必将产生多样化的发展模式和创新服务类型,从而将成为中国产业结构调整和国民经济发展转型的重要抓手,未来中国供应链金融有望重新进入黄金发展时期,开创另一个新天地。



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